投资游戏藏圈钱陷阱 “电子黄金”幌子下的非法传销

  几年前,江苏省无锡市发生了一起以投资“电子黄金”为诱饵的非法集资案件,不少市民为获取高额收益不惜投下血本,如此“诱惑”只为吸引投资人自觉跳入犯罪集团设下的圈套中,结果不但损失惨重,一些主要参与者还因组织参与活动而走上了犯罪道路。
  案情回顾
  2006年8月的一天,江苏省无锡市市民施某、蔡某在一家酒店与丁某会面,了解投资“电子黄金”有关事宜,两人向丁某交纳了1600元,注册成为会员,由此,一起以投资“电子黄金”为名的非法经营活动拉开序幕……
  操控“电子黄金”投资游戏的,是所谓的美国电子黄金投资集团,该集团以互联网为平台,虚拟“电子黄金”币,吸收会员,发展下线,以9个月为一个投资周期,每天向会员支付高额收益,对发展下线会员的投资者发放奖金。短时间内,集资活动波及四川省、江苏省、广东省、河南省等17个省市,在全国共发展会员4万余名,吸纳会员资金近2亿元人民币。
  在无锡市,蔡某发展了张某成为会员,张某又发展了吕某。此后不到半年的时间内,施某、蔡某、张某和吕某4人直接或间接在当地发展了“电子黄金”下线会员200余人,购买“电子黄金”币707万元,并非法牟取数额不等的利益。另外,2006年12月至2007年1月间,蔡某还参与了“电子石油”投资活动,在无锡市发展了20余名“电子石油”会员,并将这些会员的投资资金人民币102万元汇往上线,非法牟利人民币3万元。
  作案手段
  1.借投资“黄金”做幌子。近年来,黄金投资日益受到老百姓的青睐,加之一些银行也推出了非黄金实物的“纸黄金”投资业务,犯罪分子利用了百姓热衷投资黄金的心理,打出所谓的“电子黄金”概念,并鼓吹“国家鼓励境外投资”,声称“可以代客境外理财”来迷惑百姓,获取人们对一个虚拟概念的信任。
  2.高收益低门槛做诱饵。投资“电子黄金”的会员每天可获得投资额1.2%至1.7%不等的高额返利,月收益高达30%以上,如果发展其他人成为“电子黄金”会员,还可获得被介绍人投资额10%至15%不等的奖金,直接介绍7人以上的将获得2%的对等奖金。如此“疯狂”的奖金,使投资会员获得的年收益率高达300%以上,几十天就可收回投资,极具诱惑性。此外,成为“电子黄金”投资会员,只需交纳1600元,门槛很低,“成功了可以迅速赚钱,万一失败损失也不大”,从而导致投资者抱着试试看的心理积极参与。犯罪分子利用这一心理,迅速诱骗群众成为会员,并利用高额收益和每天返利的“甜头”一步步将其引入深渊,最终越陷越深。
  3.虚拟空间做平台。犯罪分子借助网络这一虚拟空间,广告宣传在互联网上铺开,资金往来依靠电子转账和网上支付,整个操作流程实现了全网络化,极易迷惑群众。另外,其网站服务器先后设在韩国和美国,逃避了国内有关部门的监管和打击。
  
  案件查处
  2006年12月,江苏省无锡市公安机关接到了当地工商部门转来的“电子黄金”匿名举报线索,称有人利用美国佛罗里达州电子黄金国际集团的网络平台,以“电子黄金投资”为名从事非法集资活动。在查处过程中,无锡市委、市政府召集市公安、国安、信息办、人民银行、银监局等部门负责人会商,采取措施查清美国电子黄金投资集团会员在无锡市的支付结算方式、交易金额及资金去向,防止类似交易发生;同时,24小时监控美国电子黄金投资集团网站,及时掌握网址变动等新情况,控制无锡地区犯罪嫌疑人银行账户。2007年5月31日、7月6日,无锡市公安局分别逮捕了施某等4名涉案人员。
  2007年12月,无锡市崇安区人民检察院对4人公诉,无锡市崇安区人民法院对该案进行审理。法院认为,施某等人参与的“电子黄金”(“电子石油”)投资活动系传销活动,且明知发展的下线越多,所取得的佣金和对等奖金就越多,可以看出被告人不仅是为了投资,获取非法利益的犯罪故意明确,且扰乱了市场秩序,情节严重,4名被告人的行为均构成非法经营罪。另外,4人之间通过相互介绍参与非法经营活动,具有非法经营“电子黄金”的意思联络和犯罪故意,系共同犯罪,判处施某、蔡某、张某和吕某犯非法经营罪,分别判处有期徒刑二年六个月、三年、二年六个月和二年六个月,缓刑三年,分别处以一定数额的罚金和没收有关违法所得。
  
  案件警示
  近年来,如“电子黄金投资”这类网络非法传销类集资活动越来越多,此类非法集资活动极具诱惑性,犯罪分子往往利用投资起点金额小、回报高和周期短等特点,抓住投资者的心理,并利用上线发展下线的传销模式,短期内就能骗取巨额资金,一旦网站关闭,投资者将索钱无门,损失惨重难免。
  法官表示,本案与传统非法集资案的最大不同之处在于,其采取了虚拟的“电子黄金”概念操作,“玩”的只是概念游戏,主要犯罪分子明显存在诈骗故意。事实上,只要稍加调查和询问,便能获悉“电子黄金”投资是否属实合法,但一些投资者却无法自拔。因此,通过虚拟网络参与投资活动的风险更大,广大投资者务必睁大眼睛审慎参与,避免上当受骗。
  值得一提的是,目前我国法律未将非法集资活动参与者定为违法或犯罪,但如果在个人投资的同时还以营利为目的,组织他人参与集资活动,即使并非活动的发起者,也有可能构成犯罪。本案施某等4人便是这种情形,他们并非美国电子黄金投资集团的发起者,而是无锡市本地参与者,但在投资过程中却大量发展下线和旁支会员并从中获利,扰乱了市场秩序,造成了较大损失,最终受到法律的惩处,令人深思。
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