MFC平台已被定性为传销一审法院判令赔偿下线近10万元损失

  MBI集团的MFC理财网站崩盘后,南充市顺庆区女子为挽回损失,以委托理财合同纠纷为由,将其上线蒋某春告上法院。一审期间,法院盘判令蒋某春赔偿唐某梅投资损失近10万元。
MFC平台已被定性为传销一审法院判令赔偿下线近10万元损失

  鹰鉴在判决书上看到,从2015年起,蒋某春成为MBI集团的MFC理财网站会员,唐某梅知晓蒋某春有投资渠道后于2017年4月17日通过银行转账方式将150750元转至蒋某春名下的银行账户。蒋某春即以唐某梅名义开设账户,并代唐某梅购买虚拟币20100美元,后该账户由蒋某春实际支配管理,唐某梅知道账号及密码。

  2017年4月17日,蒋某春向唐某梅银行账户转款8051元。后因MFC理财网站系非法网站而关闭,唐某梅的投资无法收回,引起诉讼。

  马来西亚MBI集团的MFC理财网站及其APP、Mmall网上商城为“MFC游戏理财”提供了交易平台。

  MFC收益分静态投资和动态投资。静态投资有广告位AP、赠送的美金换取易物点GRC、分红点SP,收益主要来源于GRC每年定期成倍数拆分,GRC可以转换成M币以1:7的比例挂卖,也可以直接通过VISA卡在实体店消费,购买商品。

  动态投资分为三种奖励,第一种是广告奖,也称为直推奖,即MFC会员每推荐一个新会员,公司提取新会员注册费用的6-10%予以奖励;第二种是平衡奖,也称为对碰奖,即MFC会员账号下左右两边市场,公司赠送相应的PV,通过PV对碰,日结算奖金,大区不清零;第三种是游戏奖,也称为管理奖,即MFC会员能够享受下线对碰奖金的4%提成。

  依照MFC的理财游戏规则,会员通过买卖虚拟币“易物点”盈利,一年后利润可达投资额一倍以上;参加者必须通过上线缴纳700元、1400元、3500元、7000元、14000元、35,000元、105000元、245000元等以7为倍数的不同档位的会员费,才能获得加入资格。

  每个会员可以有无数个账号,且每个账号下面有两个会员账号,形成左、右两条线,呈双轨制,并以此组成层级,直接或间接以发展人员数量作为计酬和奖金结算返利依据。

  无论哪种投资,回馈积分为M币,M币变现成为投资者的最终目的,但MFC的游戏规则是只能提取变现后的55%,余下30%须用于继续购买GRC,10%须作为交易手续费,5%须用于购买Mmall商城的物品,且M币挂卖价格只能托高不能压低,其实质是通过发展下线为不断涨价的GRC接盘。

  上述MFC理财网站交易被湖北省黄冈市中级人民法院(2018)鄂11刑终刑事裁定书定性为传销

  一审法院认为:唐某梅将150750元转至蒋某春名下的银行账户交由蒋某春代为投资,蒋某春收到唐某梅的投资款亦进行了投资,双方形成事实上的委托理财关系。

  但根据MFC交易流程,投资并不是向MFC平台注入资金,而是向上线交纳不同档位的会员费,以此获得加入资格,蒋某春2015年即成为MFC理财网站会员,应当知道MFC所有的交易规则均是直接或间接以发展人员数量作为计酬和奖金结算返利依据,其实质是通过发展下线为不断涨价的GRC接盘。

  亦应当知道唐某梅只有通过发展下线才会得到奖金回报,已生效的法律文书已将这种层层发展下线的行为定性为传销,蒋某春虽同为受害人,但其为了自己的利益置唐某梅财产安全于不顾,选择了非法的投资项目,蒋某春主观上存在故意或者重大过失,依照相关法律的规定,蒋某春应承担赔偿责任,唐某梅作为完全民事行为能力人,主观上对投资风险评估不足,自身也存在一定过错,亦应承担相应责任。

  一审法院依照法律的规定,判令蒋某春在判决生效之日起20日内赔偿唐某梅投资损失99889元。

  一审宣判后,蒋某春不服,提出上诉。

  二审法院审理后认为,MFC理财网站交易已被定性为传销,本案有经济犯罪嫌疑,不能作为民事案件受理。并依照相关法律的规定,撤销一审法院的判决,并驳回唐某梅的起诉

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